본문 바로가기
반응형

전체 글257

PEG에 대해 알아보기: 계산 공식, 의매 해석, 단점과 한계 PEG Ratio (Price/Earnings-to-Growth Ratio)PEG Ratio는 PER (Price-to-Earnings Ratio)와 이익 성장률을 결합한 지표로,기업의 성장성을 함께 고려해 주식의 적정 가치를 평가합니다.PER의 단점인 성장률 반영 부족을 보완하며, PER을 이익 성장률로 나눔으로써 성장성과 밸류에이션을 동시에 평가할 수 있습니다.1. PEG Ratio 계산 공식PEG = PER / 이익 성장률 (%)PER: 주가 / 주당순이익 (EPS)이익 성장률: 특정 기간 동안의 이익 증가율 (일반적으로 연평균 성장률 사용)2. PEG Ratio 계산 예시기업 A:PER = 20, 이익 성장률 = 25%PEG = 20 / 25 = 0.8 → 저평가 가능성.기업 B:PER = 30,.. 2025. 1. 14.
PSR에 대해 알아보기: 계산 공식, 의미 해석, 단점과 한계 PSR (Price-to-Sales Ratio, 주가매출비율)PSR은 기업의 시가총액을 매출액으로 나눈 비율로,기업의 매출 대비 주가가 비싼지 또는 저렴한지를 나타냅니다.PSR은 특히 적자 기업이나 초기 단계의 성장 기업을 평가하는 데 유용한 지표로,수익성이 아닌 매출 중심으로 기업 가치를 분석합니다.1. PSR 계산 공식PSR = 시가총액 / 매출액시가총액: 기업의 주식 가격에 발행 주식 수를 곱한 값매출액: 기업이 특정 기간 동안 벌어들인 총 수익2. PSR 계산 예시기업 A:시가총액: 100억 원매출액: 50억 원PSR = 100 / 50 = 2매출 대비 2배의 가치로 평가.기업 B:시가총액: 50억 원매출액: 50억 원PSR = 50 / 50 = 1매출 대비 1배의 가치로 평가(상대적으로 저평가 .. 2025. 1. 13.
PBR에 대해 알아보기: 계산 공식, 의미 해석, 단점과 한계 PBR (Price-to-Book Ratio, 주가순자산비율)PBR은 기업의 주가를 주당순자산(BPS)으로 나눈 비율로,기업의 자산 대비 주가가 고평가 또는 저평가되었는지 판단하는 데 사용됩니다.기업이 보유한 자산을 기준으로 주가를 평가하기 때문에, 특히 자산 중심 기업의 가치를 측정하는 데 유용합니다.1. PBR 계산 공식PBR = 주가 / 주당순자산(BPS)주가: 현재 시장에서 거래되고 있는 주식의 가격BPS (Book Value Per Share): 순자산(총자산 - 총부채)을 발행된 주식 수로 나눈 값2. PBR 계산 예시기업 A:주가: 100BPS: 50PBR = 100 / 50 = 2자산 대비 2배의 가치로 평가받고 있음.기업 B:주가: 50BPS: 100PBR = 50 / 100 = 0.5자.. 2025. 1. 13.
PER에 대해 알아보기: 계산 공식, 의미 해석, 단점과 한계 PER (Price-to-Earnings Ratio, 주가수익비율)PER은 기업의 주가를 주당순이익(EPS)으로 나눈 값으로,투자자가 해당 기업의 1달러(또는 1원) 이익을 얻기 위해 얼마나 지불하고 있는지를 나타냅니다.PER은 주식이 고평가 또는 저평가되었는지 판단하는 데 사용되는 가장 기본적이고 널리 알려진 가치평가 지표입니다.1. PER 계산 공식PER = 주가 / 주당순이익(EPS)주가: 현재 시장에서 거래되고 있는 주식의 가격EPS (Earnings Per Share): 기업의 순이익을 발행된 주식 수로 나눈 값2. PER 예시기업 A: 주가가 100, EPS가 10이라면, PER은 10입니다.기업 B: 주가가 100, EPS가 5라면, PER은 20입니다.기업 B는 기업 A에 비해 이익 대비 .. 2025. 1. 13.
주식 투자를 위한 알아야되는 필수적인 가치평가 기준들 주식 투자할 때 필수적으로 알아야 할 가치평가 지표들주식 투자에서 기업의 가치를 평가하고 이를 기반으로 투자 전략을 세우는 것이 필요합니다.기업의 내재 가치를 파악하고, 시장에서 해당 기업이 저평가되었는지, 고평가되었는지 판단하기 위해서 어떤 가치평가 지표를 많이 활용하는지 알아보겠습니다.이번 포스팅에서는 주식 투자자라면 반드시 알아야 할 주요 가치평가 지표인 PER, PBR, PSR, PEG Ratio, EV/EBITDA에 대해 알아보겠습니다. 1. PER (Price-to-Earnings Ratio, 주가수익비율)PER은 기업의 주가와 주당순이익(EPS)을 비교한 비율로, 주식이 현재 수익에 비해 비싼지, 저렴한지 판단하는 데 사용됩니다.공식: PER = 주가 / 주당순이익(EPS)의미: PER이 낮.. 2025. 1. 13.
기업 가치 평가 방법: 상대 평가 상대 평가(Relative Valuation)상대 평가는 기업의 가치를 평가할 때, 동일한 산업군이나 유사한 기업의 가치를 비교하여 평가하는 방식입니다.즉, 기업의 가치를 독립적으로 측정하기보다는 동종 기업 또는 시장 평균과 비교하여 상대적인 가치를 판단하는 방법입니다.이 방법은 멀티플(Valuation Multiple)을 사용하며, 특정 지표(예: 주가수익비율(PER), 주가순자산비율(PBR) 등)를 계산하여 동일 업종의 평균값이나 경쟁 기업과 비교합니다.간단하고 빠른 계산: 기업의 가치를 빠르게 비교하고 판단할 수 있어 실무에서 많이 사용됩니다.시장 상황 반영: 시장에서의 다른 기업들의 평가를 기준으로 하기 때문에, 특정 시점의 시장 상황이 반영됩니다.참고 지표 사용: 시장에서 널리 사용되는 여러 지.. 2025. 1. 13.
가치 평가의 중요성과 종류 가치 평가의 중요성 (Valuation Methods)가치 평가는 투자 및 재무 관리에서 매우 중요한 과정으로, 자산(기업, 주식, 부동산 등)의 내재 가치를 정확히 파악하여 올바른 의사결정을 내리는 데 도움을 줍니다.가치 평가는 개인 투자자, 기업 경영자, 그리고 금융 전문가 모두에게 중요한 도구로 작용합니다. 1. 가치 평가의 역할1.1) 투자 판단의 기준 제공기업의 실제 가치를 파악함으로써, 주가가 고평가 또는 저평가되었는지 판단할 수 있습니다.저평가된 자산에 투자하고 고평가된 자산을 회피하여 수익성을 극대화할 수 있습니다.예: PER, PBR, DCF 모델 등을 통해 주식의 적정 가치를 계산하고, 현재 시장 가격과 비교하여 투자 결정을 내림.1.2) 합리적인 인수합병(M&A) 의사결정기업 인수 또.. 2025. 1. 13.
피터리치의 투자 전략, 철학, 책 피터 린치(Peter Lynch): 투자계의 전설적인 인물피터 린치(Peter Lynch)는 세계적으로 유명한 투자자이자 펀드 매니저로, 그의 투자 철학과 전략은 오늘날에도 수많은 투자자들에게 큰 영향을 미치고 있습니다.그는 1977년부터 1990년까지 피델리티 인베스트먼트(Fidelity Investments)의 마젤란 펀드(Magellan Fund)를 운용하며, 연평균 29.2%라는 놀라운 수익률을 기록했습니다.그의 운용 기간 동안 마젤란 펀드의 자산은 1,800만 달러에서 140억 달러로 성장했습니다. 1. 투자 철학피터 린치의 투자 철학은 간단한 편이며, 몇가지 원칙들로 요약할 수 있습니다..그는 개인 투자자들도 성공적인 투자를 할 수 있다고 믿었으며, 일상생활에서 얻은 아이디어를 활용해 투자에 .. 2025. 1. 13.
골드만삭스 GS: 기업 정보, 사업 영역, 매출 비중 골드만삭스(Goldman Sachs): 세계를 움직이는 투자은행골드만삭스(Goldman Sachs)는 세계적인 투자 은행이자 금융 서비스 기업으로, 고급 금융 솔루션을 제공하며 글로벌 경제에서 중요한 역할을 하는 기업입니다.1869년에 설립된 골드만삭스는 미국 뉴욕에 본사를 두고 있으며, 전 세계에 걸쳐 투자은행 서비스, 자산 관리, 리스크 관리, 증권 거래 등 다양한 금융 서비스를 제공합니다.골드만삭스는 인수합병(M&A), 자본 시장 서비스, 헤지펀드 관리 등에서 탁월한 성과를 내며, 투자자, 기업, 정부 기관에 전문적인 금융 솔루션을 제공합니다.특히, 글로벌 시장의 큰 변곡점마다 주요한 역할을 맡아온 골드만삭스는 금융 산업의 혁신과 변화의 중심에 서 있으며, 현재도 다양한 신사업과 디지털 금융 혁신에.. 2025. 1. 12.
시티그룹 분석 : 기업 정보, 사업 영역, 매출 비중 시티 그룹 Citigroup : 글로벌 금융의 리더시티 은행(Citi)은 세계적인 금융 서비스 기업으로, 기업 및 개인 금융 솔루션을 제공하는 선도적인 기관입니다.1812년에 설립된 시티 은행은 전 세계적으로 100개국 이상에서 은행 서비스, 자산 관리, 투자 서비스, 보험 등 다양한 금융 서비스를 제공합니다.시티 은행은 글로벌 네트워크를 통해 기업, 기관, 소비자에게 종합적인 금융 솔루션을 제공하며, 디지털 혁신과 글로벌 금융 네트워크를 기반으로 고객 경험을 향상시키고 있습니다.또한, 국제 금융에서 중요한 역할을 하며, 글로벌 거래, 외환 서비스 및 자산 관리 부문에서 강력한 입지를 자랑합니다.1. 기업 정보기업명: 시티 은행(Citi)설립연도: 1812년본사 위치: 미국 뉴욕CEO: Jane Fras.. 2025. 1. 12.
홍콩상하이은행 HSBC 분석 : 기업 정보, 사업 영역, 매출 비중 HSBC: 글로벌 금융 서비스의 선도적 기업HSBC(홍콩상하이은행)는 세계적인 금융 서비스 그룹으로, 기업 및 개인 금융 솔루션을 제공하는 글로벌 리더입니다.1865년에 설립된 HSBC는 전 세계적으로 60개국 이상에서 은행 서비스, 투자 서비스, 자산 관리 및 보험 서비스를 제공합니다.HSBC는 글로벌 네트워크를 통해 기업, 기관, 소비자에게 종합적인 금융 솔루션을 제공하며, 지속 가능한 금융과 디지털 혁신에 대한 투자를 강화하고 있습니다.또한, 아시아, 유럽, 미국 등의 주요 금융 시장에서 강력한 입지를 보유하고 있는 HSBC는 국제 금융에서 중요한 역할을 하고 있습니다.1. 기업 정보기업명: HSBC Holdings plc설립연도: 1865년본사 위치: 영국 런던CEO: Noel Quinn상장: 런.. 2025. 1. 12.
자연 헤지 (Natural Hedge)란? 활용 방법은? 자연 헤지(Natural Hedge)란?자연 헤지(Natural Hedge)는 금융 파생상품이나 계약을 사용하지 않고,기업의 사업 구조와 거래 흐름 자체를 활용하여 환율 변동이나 가격 변동과 같은 리스크를 최소화하는 방법입니다.기업의 자연스러운 운영 활동을 통해 리스크를 상쇄하는 비금융적 헤지 방법입니다. 1. 자연 헤지의 주요 특징비용 절감: 금융 파생상품을 이용하지 않으므로 별도의 수수료나 계약 비용이 들지 않습니다.운영 활동 활용: 기업이 보유한 자산, 부채, 매출, 비용 등의 흐름을 활용하여 리스크를 관리합니다.복잡하지 않은 구조: 금융 상품을 이용하지 않으므로 구조가 비교적 단순합니다. 2. 자연 헤지(Natural Hedge)를 활용하는 방법자연 헤지(Natural Hedge)는 기업의 운영 .. 2025. 1. 12.
반응형

티스토리툴바